Если правильно распределить активы по классам, то можно получить желаемый уровень прибыли без активного управления инструментами. Доля инструментов с повышенным риском определяется по-разному. Часть специалистов указывают ее на уровне 25%, остальное относя к безрисковым активам. Процент риска зависит от целей вашего инвестирования и его горизонта. Цель портфельного инвестирования, то есть когда все деньги не вкладываются в один актив, — снизить риски при сохранении приемлемого уровня доходности.

Экономист, финансовый консультант, основательница академии создания капитала PRO.FINANSY. При выборе отдельных активов нужно учитывать возможное изменение их стоимости в ближайшие 5 лет, а также обращать внимание на показатели инфляции.

Информация, представленная в статье, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Вы можете определить ваши пропорции по названным активам с учетом вашего риск-профиля. Важно оценить инвестиции не только по классам активов, но и по степени участия в управлении такими активами. Отсутствие четко сформулированной цели – залог неизбежных убытков.

Гораздо проще отказаться от идеи закупиться одной акцией, когда есть план и понимание того, почему в портфеле находятся именно эти активы. Если какой-то из активов не оправдал ваших надежд, можно пересобрать портфель. Оптимальное решение — вложить деньги в другие инструменты, например в ПИФы.

Как Рассчитать Доходность Портфеля

Пассивное управление стало популярным из-за низких расходов и простоты. Но активное управление до сих пор привлекает тех, кто готов рисковать и стремится к высокой доходности. Например, количество акций, которые торгуются на Московской бирже, превышает две с половиной сотни. Каждая обладает характерным набором особенностей, уровнем риска и возможной доходности. Даже такой простой пример наглядно демонстрирует, насколько непросто провести грамотное формирования инвестиционного портфеля. Различные цели подразумевают различные сроки инвестирования, размер необходимого капитала и ценные бумаги, которые подойдут для достижения этих целей.

Также активы покупают в «шорт» (трейдер зарабатывает на падении его цены). С помощью индексных фондов, например, инвестор будет получать доходность на уровне бенчмарка, хотя по нему и существует риск просадки во время общей коррекции рынков. Несмотря на «холодный душ» 2022 года, интерес к инвестированию в России остается высоким. https://boriscooper.org/ Люди активно покупают акции российских компаний в надежде на их скорый рост после обвала. Россияне вкладываются и в валюту, полагая, что рубль будет плавно ослабляться. Желание максимизировать свою прибыль в кратчайшие сроки или приобрести актив, потому что о нем говорят повсюду, часто приводит к отрицательным результатам.

Во-первых, инвестор может диверсифицировать свои инвестиции в рамках инструментов, относящихся к одному типу. Например, вложить все средства в фондовый рынок, диверсифицировав лишь по акциям компаний из разных отраслей. Цель создания такого портфеля – максимизация доходности при минимизации рисков. Акции традиционно считаются более рисковым финансовым инструментом.

Виды Инвестиционных Портфелей По Степени Вовлечённости

Начинающим игрокам лучше рассматривать инвестиционные модели, а не спекулировать. Перспектива максимизировать свой доход за короткий промежуток времени выглядит заманчивой. Однако стоит помнить, что спекуляция – это не инвестирование, и на краткосрочной дистанции предсказать движение рыночных котировок почти невозможно.

Еще один частый критерий для классификации связан со сроком достижения стоящих перед инвестором задач. Если речь идет от одного до трех лет, подходит краткосрочный инвестиционный портфель. Цель инвестиционного портфеля — достижение высокого уровня потенциального дохода при заметно высоком уровне рисков.

Главное, чтобы они балансировали друг друга так, чтобы приносить ожидаемую доходность в предполагаемые сроки с приемлемым для инвестора уровнем риска. Умеренность заключается в использовании инструментов с низким и средним уровнем рисков. Первые обеспечивают стабильный доход, вторые — более высокую прибыль. В сумме такие активы дают средний уровень рисков и прибыли.

Что касается активного управления, то данный метод сводится к постоянному отслеживанию рыночных тенденций и частому изменению структуры портфеля. Эффективное сочетание этих активов поможет обеспечить долгосрочное финансовое благосостояние. О том, можно ли зарабатывать на инвестициях в России, специально для РБК рассказал генеральный директор и основатель инвестиционной платформы JetLend Роман Хорошев. Основная идея теории Марковица – риск нужно рассматривать не в отношении отдельно взятых ценных бумаг, а в отношении портфеля в целом.

Агрессивный (рисковый) Портфель

Помните, что рынок практически всегда справедливо оценивает актив. Если облигации стоят ниже первичной цены размещения, значит, у компании есть проблемы с бизнесом. Если акции ниже цены выхода IPO – возможно, компания много лет работает без прибыли и у нее нет перспектив быстрого роста. Инвестиционный портфель —  это совокупность активов, приобретенных инвестором в целях получения прибыли.

• Для долгосрочных инвестиционных портфелей тенденция сохраняется – еще большее увеличение риска и дохода, по крайней мере – на начальных этапах вложений.
• Инвестор, который решил сформировать прибыльный портфель, должен настроиться на основательную и грамотную работу с разными сегментами рынка.
• Для выполнения такой задачи подходит портфель из облигаций, золота и пассивно управляемых индексных фондов.
• Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предложением финансовых инструментов.
• Допускается использование готовых инвестиционных стратегий.
• Коэффициент, который показывает, как ведет себя отдельный финансовый инструмент относительно всего фондового рынка.

Сбалансированный портфель представляет собой компромиссный вариант между агрессивным и умеренным портфелями с доходностью выше среднего. Состав портфеля разделен почти поровну между высокорискованными активами и бумагами с умеренной инвестиционные портфели доходностью. Небольшой перевес капитала, как правило, наблюдается в пользу второй группы активов. Грамотное формирование портфеля и дальнейшее управление способствует снижению рисков за счет диверсификации инвестиций.

Портфельные Инвестиции

Но помня, что риск и доходность, обратно пропорциональные величины, можно заметить, что доходность по этому портфелю минимальная. Во-вторых, инвестор может расширить спектр используемых инвестиционных инструментов. Вложив, например, в открытие собственного бизнеса, недвижимость, акции и т.д.

Его используют инвесторы, которые хотят максимальной стабильности. Диверсификация подразумевает под собой наличие активов, различных по классам, по валюте и по стране эмитента. Вложение значительной части денежных средств в одну категорию активов или в одну компанию может привести к отрицательной доходности всего портфеля. В данном случае акции Сбербанка подходят только для формирования умеренного портфеля.

Как Составить Инвестиционный Портфель Новичку

Основная цель портфельного инвестора – создать оптимальный баланс риска и доходности своих активов. Определение целей также позволяет правильно оценить профиль риска инвестиций. Некоторые инвесторы готовы к бо́льшим рискам в надежде на более высокую доходность, а другие предпочтут сохранить капитал и выберут консервативную стратегию. Последовательное выполнение описанной схемы формирования инвестиционного портфеля – это вовсе не гарантия успешного решения поставленных целей.

Инвестирование в агрессивные активы подразумевает под собой повышенную волатильность портфеля. Без соответствующего опыта работы на фондовом рынке высокая потенциальная доходность может обернуться для новичка потерей всех денежных средств. Определившись с типом портфеля, необходимо подобрать соответствующие активы.